Şantaj, 2018’den beri en yaygın Bitcoin dolandırıcılığı türlerinin başında geliyor.
Bildirilen dolandırıcıların sayısı neredeyse yarı yarıya azaldı ancak fidye yazılımı dolandırıcılıkları 2023’te artıyor.
Kripto para dünyasının tuzakları yok değil. Kripto işlemlerinin yalnızca küçük bir kısmı yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı olsa da bireysel yatırımcılar üzerindeki etkisi yıkıcı olabilir. Coin Kickoff tarafından yapılan yeni bir çalışma, en yaygın Bitcoin dolandırıcılığı türlerine ışık tutuyor ve şantajın bu işin başında geldiğini gösteriyor. 2023’ün ilk yarısında dolandırıcıların eline geçen BTC’nin ortalama değeri 1,66 milyon dolara ulaştı.
Kripto Numaraları Bir Hikaye Anlatıyor
2022’de tüm kripto para işlemlerinin yalnızca %0,24’ü yasa dışı faaliyetlerle ilişkilendirildi. Bu oran 2019’daki %1,9 seviyesinden düşse de hâlâ 20,1 milyar dolarlık önemli bir rakamı temsil ediyor. Araştırma ayrıca, rapor edilen dolandırıcıların sayısının 2021’de 23.799’dan 2022’de 12.354’e neredeyse yarı yarıya azaldığını da vurguladı. Son çeyrekte bilgisayar korsanlarının faaliyetleri de düştü. Bununla birlikte, Bitcoin dolandırıcılarının yalnızca 2023’ün ilk yarısında ortalama 1.664.899 dolar almasıyla finansal etki hala yüksek.
Kripto cüzdanınızı boşaltabilecek en yaygın dolandırıcılıklar şantaj, cinsel şantaj ve fidye yazılımlarıdır. Şantaj dolandırıcılıkları genellikle, kripto ödemesi yapılmadığı sürece kişisel verileri veya utanç verici fotoğrafları yayınlama tehdidini içerir. Seks şantaj dolandırıcılıkları genç kurbanları avlıyor, onları müstehcen içerik paylaşmaları için kandırıyor ve ardından ödeme talep ediyor. Fidye yazılımı saldırıları, kurbanın verilerini kilitler ve serbest bırakılması için kripto para birimi talep eder.
Çalışmada alıntılanan Lombardo İşletme Fakültesi’nden Dr. Marc Tomljanovich, “Ödevinizi yapın” diyor. “Yatırımcıların bu bilgi kaynaklarına ulaşmak için sosyal medyadan uzaklaşmalarını ve ancak kendilerini iyi bilgilendirildiklerinde geri gelmelerini şiddetle tavsiye ediyorum.”
Dolandırıcılık türleri zamanla gelişir. Şantaj 2018’den bu yana en çok bildirilen dolandırıcılık olsa da, fidye yazılımı dolandırıcılıkları şu anda 2023’te başı çekiyor. İnsanların ilgili risklerin daha fazla farkına varmasıyla yatırım dolandırıcılıklarında da bir düşüş görüldü. Bununla birlikte, kurbanları cezbetmek için ünlü gibi davranan dolandırıcıların da dahil olduğu hediye dolandırıcılıkları ilgi görmeye başladı.
Kripto Dolandırıcılıklarının Finansal Etkisi
Bitcoin dolandırıcılarının elde ettiği toplam değer 2021’de 55,04 milyar dolara ulaştı. Bu zirve, merkezi olmayan finans işlemleri ve ilgili suçlardaki patlamadan etkilenmiş olabilir. Ancak kolluk kuvvetlerinin kripto teknolojisindeki gelişmeleri yakalamaya başlamasıyla yatırım dolandırıcılıklarında bir düşüş yaşandı.
Compareitech tarafından Ağustos ayının sonunda yayınlanan bir başka rapor, yatırımcıların halı çekme, finansal piramitler ve diğer kripto para birimi dolandırıcılıkları nedeniyle 20 milyar dolardan fazla para kaybettiğini gösterdi.
Dolandırıcılıkla bağlantılı kripto para birimi işlemlerinin yüzdesi küçük görünse de, bireysel mağdurlar üzerindeki mali ve duygusal bedel oldukça önemli. Farkındalık ve dikkatli olmak, giderek büyüyen kripto dolandırıcılığı kurbanları listesinde başka bir istatistik olmaktan kendinizi korumanın ilk adımlarıdır.
“Kripto dolandırıcılıkları, büyük ölçüde insan doğasının zaaflarına bağlı olan, pahalı ve bazen hayatı mahveden bir baş belasıdır; ister sosyal medyadaki cazip bir bağlantıya tıklama isteği, ister asla geri dönüş alamayacağınız bir ‘yatırımcıya’ güvenmek olsun.” Raporun yazarları şu sonuca varmıştır:
Bu tür bireylerin örneklerini çok uzaklarda aramamıza gerek yok. Finans Magnates yakın zamanda, yıllarca 100 milyon dolarlık saadet zinciri yürüten bir kripto patronunun on yıldan fazla hapis cezasına çarptırıldığını bildirdi. Faaliyetleri binlerce bireysel yatırımcının tasarrufları üzerinde zararlı bir etki yarattı.
Coin Kickoff, Chainabuse.com’dan alınan 251.806 suistimal raporunu analiz etti. Bu raporlar 87.722 benzersiz blockchain adresiyle ilişkilendirildi. Aynı blockchain adresiyle bağlantılı aynı dolandırıcılıklarla ilgili aynı kullanıcı tarafından gönderilen gereksiz raporların ortadan kaldırılmasının ardından çalışma, 2018’den Haziran 2023’e kadar uzanan 232.455 benzersiz kötüye kullanım raporuna odaklandı.